Kiat dan Rahasia Pembiayaan Pesanan Pembelian untuk Perusahaan Kanada yang Mencari Pembiayaan Perdagangan

Kiat dan Rahasia Pembiayaan Pesanan Pembelian untuk Perusahaan Kanada yang Mencari Pembiayaan Perdagangan Mimpi buruk bisnis terburuk Anda baru saja terjadi. Anda mendapatkan pesanan/kontrak! Sekarang apa?! Pembiayaan pesanan pembelian adalah alat yang hebat untuk perusahaan yang memiliki pesanan pembelian yang tidak biasa dan kebutuhan pembiayaan kontrak penjualan tetapi berpotensi tidak dapat mengakses pembiayaan tradisional melalui bank atau sumber modal mereka sendiri di dalam perusahaan mereka. Bagaimana cara kerja pembiayaan PO pembiayaan perdagangan, apakah perusahaan Anda memenuhi syarat, berapa biayanya, dan bagaimana cara kerjanya? Pertanyaan bagus, sekarang mari kita jelajahi beberapa jawaban!

Biasanya perusahaan Kanada yang mencari jenis pembiayaan ini adalah distributor, pabrikan, atau mungkin grosir. Berbagai industri di Kanada memiliki akses ke jenis pembiayaan ini, tetapi mereka cenderung merupakan perusahaan tipikal yang membutuhkan bantuan.

Kebutuhan Anda akan pembiayaan pesanan pembelian muncul dari apa yang kami sebut kesenjangan modal kerja klasik. Apa yang kita maksud dengan itu? Dalam hal ini pemasok Anda memerlukan pembayaran di muka atau dalam 30 hari, dengan perusahaan Anda tidak dapat menghasilkan dana tersebut untuk pembayaran dan oleh karena itu tidak dapat memenuhi pesanan pembelian dalam jumlah besar dan lokasi kontrak yang menguntungkan Anda. Pemasok Anda meminta pembayaran Anda di muka atau 30 hari, dan Anda tidak akan menerima pembayaran setidaknya selama 60-90 hari, mungkin lebih tergantung pada siklus manufaktur Anda, dll.

Tentu Anda tidak ingin menolak pesanan atau kehilangan posisi pasar kompetitif Anda.

Solusi yang jelas untuk dana besar dan murah adalah financial institution piagam Kanada, tetapi pengamatan kami adalah bahwa banyak perusahaan tidak dapat memenuhi persyaratan lender untuk jenis pembiayaan ini terjadi. Jika perusahaan Anda berkembang, menguntungkan, memiliki neraca yang bersih, dan arus kas yang kuat secara historis, Anda tentu memiliki peluang kuat untuk memenuhi persyaratan lender, tetapi biasanya tidak demikian, tentu saja dalam jumlah klien yang kami ajak bicara. sedang mencari alternatif untuk tantangan pertumbuhan mereka!

Saat Anda mengakses pembiayaan, Anda dapat merasa nyaman bahwa pemasok Anda akan dibayar, dan pada saat yang sama Anda biasanya memiliki akses ke semua dana yang Anda butuhkan. Aplikasi pembiayaan pesanan pembelian biasanya memerlukan waktu 2-4 minggu untuk diselesaikan dan melibatkan uji tuntas keuangan dasar pada kemampuan perusahaan Anda untuk memenuhi pesanan, siapa pelanggan Anda (mereka harus dapat dipercaya), dan sumber pemasok Anda yang tepat harus diidentifikasi dan diperiksa. Sesederhana itu.

Jadi apa prasyarat dasar untuk PO yang reliable? Kesepakatan pembiayaan? Biasanya, perusahaan Anda harus memiliki kontrak atau pesanan yang tidak dapat dibatalkan oleh klien Anda. Perusahaan keuangan PO mengatur untuk membayar pemasok Anda secara langsung, yang meringankan semua masalah arus kas dan modal kerja Anda. Transaksi selesai saat Anda mengirimkan barang dan piutang Anda dihasilkan dari penjualan. Pada saat inilah perusahaan pembiayaan pesanan pembelian mengharapkan untuk dibayar, dan ini secara tradisional ditangani oleh perusahaan Anda yang memonetisasi piutangnya melalui financial institution atau fasilitas anjak piutang. Fasilitas anjak piutang adalah mitra yang baik untuk strategi pembiayaan PO, karena penggunaannya menjamin pembayaran ke perusahaan PO Anda.

Mari kita membahas beberapa suggestion dan rahasia seputar biaya pembiayaan pesanan pembelian – Umumnya berada dalam kisaran 2-3% for every bulan di Kanada, dan itu berarti Anda harus memiliki margin laba kotor yang stable untuk mempertahankan biaya keuangan. Tapi jujur saja, katakanlah perusahaan Anda telah menghasilkan pendapatan 750rb selama beberapa tahun terakhir dan Anda akhirnya mendapatkan pesanan besar dari pelanggan utama sebesar 1 Juta dolar. Tidakkah Anda akan memberikan 2-3% dari margin keuntungan Anda untuk menghasilkan satu penjualan yang setara dengan bisnis Anda sepanjang tahun? Kami pikir Anda harus mempertimbangkannya secara positif! Jelas, biaya yang lebih tinggi dari jenis pembiayaan ini mengimbangi kerumitan dan risiko yang diambil oleh perusahaan pembiayaan PO dalam membayar barang, menunggu untuk dibayar, dan memiliki keyakinan bahwa perusahaan Anda akan memenuhi pesanan kontrak Kiat dan Rahasia Pembiayaan Pesanan Pembelian untuk Perusahaan Kanada yang Mencari Pembiayaan Perdagangan.